Cosa misura Analisi di Portafoglio, e cosa no

Un portafoglio dipende da tre scelte: la diversificazione, la visione di breve periodo e i singoli titoli. Questo sito si occupa solo della diversificazione. Le altre due scelte sono soggettive e rientrano nella consulenza finanziaria, che qui non si fa.

La diversificazione è invece più oggettiva. Dice quanto un portafoglio è ben costruito e si misura con un metodo accademico condiviso (la teoria di Markowitz, o Modern Portfolio Theory).

I contenuti del sito sono informativi e analitici. Non sono raccomandazioni personalizzate, né sollecitazione all'investimento, né un invito ad acquistare, vendere o mantenere strumenti finanziari. Le analisi sono indipendenti e servono a rendere chi investe più consapevole.

Il sito non basa il suo metodo né il rating sui dati che servono per una valutazione di adeguatezza o per una consulenza personalizzata: situazione finanziaria, obiettivi, orizzonte temporale, esperienza e propensione al rischio.

Per chiarezza, ecco cosa dice la legge. Il TUF (Testo unico della finanza) definisce la consulenza in materia di investimenti come una raccomandazione personalizzata a un cliente su operazioni in strumenti finanziari (art. 1, comma 5-septies, D.Lgs. 58/1998). Anche la guida pubblica della CONSOB la distingue dai contenuti informativi rivolti al pubblico. Questo sito appartiene ai secondi.

Il sito offre una Diagnosi indipendente della qualità del tuo portafoglio, per aiutarti a capire meglio i tuoi investimenti.