Il titolare del trattamento dei dati raccolti tramite Analisi di Portafoglio è Fabrizio Palmucci, contattabile all'indirizzo info@analisidiportafoglio.it.

Analisi di Portafoglio è attualmente in beta chiuso: gli account vengono creati su invito e non è possibile registrarsi liberamente.

• Dati di account: email, nome (se fornito), password (salvata in forma cifrata, mai in chiaro).
• Dati che inserisci volontariamente nell'app: composizione dei portafogli (ISIN, importi, date di acquisto), polizze, movimenti — tutto ciò che digiti per usare il servizio.
• Dati tecnici minimi legati all'autenticazione (sessione di accesso, data di creazione account).
• Il testo delle segnalazioni che ci invii dal pulsante «Segnala un problema», insieme alla pagina da cui scrivi e alle sue coordinate tecniche.
• Le domande che fai al Tutor del sito, con la risposta e la pagina da cui le hai fatte: servono al limite di domande giornaliere e a rileggere che cosa il Tutor risponde.

Per erogare il servizio che hai richiesto: calcolare metriche e diagnosi sui portafogli che inserisci, farti accedere al tuo account, fornirti assistenza. La base giuridica è l'esecuzione del servizio (art. 6.1.b GDPR).

L'email mensile di riepilogo si basa sul tuo consenso, che scegli nell'area personale e puoi revocare in qualunque momento dallo stesso posto, senza doverci scrivere.

Non usiamo i tuoi dati per marketing, non li vendiamo e non li cediamo a terzi al di fuori dei fornitori tecnici indicati sotto.

Un private banker può inserire nel servizio i portafogli dei propri clienti. Per quei dati il titolare del trattamento è lui, perché decide come e perché trattarli. Il cliente si rivolge a lui per esercitare i propri diritti.

In quel caso Analisi di Portafoglio è responsabile del trattamento. Lo è in base a un accordo scritto con ciascun private banker, firmato prima di dargli l'accesso. Tratta quei dati solo per far funzionare il servizio.

Solo il titolare ha accesso ai dati di tutti gli account, tramite un pannello riservato, per manutenzione, supporto tecnico e risoluzione di problemi. Non consultiamo i dati degli utenti per curiosità o per finalità diverse da queste.

I fornitori tecnici che trattano dati per nostro conto, come responsabili, sono:

• il fornitore del database (Neon), con i dati ospitati nell'Unione Europea, a Francoforte;
• il fornitore che esegue i calcoli (Render), anch'esso a Francoforte;
• il fornitore del sito (Vercel), che gestisce l'accesso e le funzioni del sito negli Stati Uniti;
• il servizio che recapita le email di autenticazione e di riepilogo (Resend), negli Stati Uniti;
• il fornitore del modello che fa funzionare il Tutor (Anthropic), negli Stati Uniti: riceve la tua domanda e il testo visibile della pagina che stai guardando, da cui togliamo prima indirizzi email, IBAN e codici fiscali. Dalle pagine con i dati dei clienti di un private banker il testo non parte. Anthropic non usa questi dati per addestrare i suoi modelli.

I dati restano conservati ed elaborati nell'Unione Europea; il sito, le email e il Tutor li trattano negli Stati Uniti. I fornitori sono società statunitensi: ogni trasferimento fuori dall'Unione avviene sulla base delle clausole contrattuali tipo della Commissione europea previste dagli accordi sul trattamento dei dati di ciascun fornitore.

Usiamo solo cookie tecnici e di preferenza, necessari al funzionamento del sito. Non usiamo cookie di profilazione né strumenti di statistica di terzi, e non tracciamo la navigazione. Per questo non c'è il banner di consenso: per i cookie tecnici non serve.

• cookie di sessione, che ti tengono collegato dopo l'accesso;
• pa_visitor_profile: ricorda la risposta alla domanda «Chi sei?» così non te la ripresentiamo a ogni visita;
• alcune preferenze di visualizzazione del tuo account (tipo di account, preferenza sull'email mensile, accettazione di questa informativa).

Finché il tuo account resta attivo. Se chiedi la cancellazione dell'account, i dati e i portafogli associati vengono rimossi.

Al termine della fase di beta gli account creati per la sperimentazione e i portafogli caricati a scopo di prova vengono cancellati, salvo che tu ci chieda di mantenerli.

In qualsiasi momento puoi chiedere di:

• accedere ai dati che abbiamo su di te;
• correggere dati inesatti;
• cancellare il tuo account e tutti i dati associati;
• ricevere una copia dei tuoi dati in formato leggibile (portabilità);
• limitare o opporti a un trattamento;
• revocare un consenso già dato, senza che questo tocchi la liceità di quanto fatto prima.

Per esercitarli scrivi a info@analisidiportafoglio.it. Rispondiamo entro un mese.

Se ritieni che il trattamento dei tuoi dati violi la normativa, hai diritto di proporre reclamo al Garante per la protezione dei dati personali (garanteprivacy.it).

Le password non sono mai salvate in chiaro. Le connessioni sono cifrate (HTTPS). L'accesso amministrativo è riservato a pochi account autorizzati.